Mon parcours d'investisseur
Note : Mon dernier guide est disponible jusqu'à demain avec 40€ offerts :
MON SETUP FINANCIER COMPLET : portefeuille, stratégies et outils d'investissement
Il y a deux camps dans le monde de l'investissement.
D'un côté, les adeptes du buy and hold :
Ils investissent toujours dans la même chose, et ils n'y touchent pas pendant 10 ans, 20 ans, 30 ans.
De l'autre côté, il y a ceux qui essaient de "prédire l'avenir" :
Ils passent leur temps à chercher quel secteur va monter, quand entrer sur le marché, quand en sortir. Ils suivent les experts, lisent les news financières, essaient toujours d'avoir un coup d'avance...
Et beaucoup de gens croient qu'il leur faut choisir entre ces deux camps.
Mais en réalité, il existe une troisième voie...
Et pour t'en parler, je voudrais te raconter comment je l'ai découverte.
Quand j'ai commencé à investir, j'ai compris au bout d'un moment que je ne pouvais pas prédire l'avenir en lisant les news financières...
Je suis donc passé dans le premier camp : celui du buy and hold. Avec un portefeuille qui contenait, entre autres, des actions et des obligations.
Et puis, au bout d'un moment, un problème est survenu :
Les obligations ne jouaient plus leur rôle de protection comme avant.
En 2022, elles se sont effondrées en même temps que les actions. Et ce problème semble structurel (et pas conjoncturel, ce qui veut dire qu'il risque de se présenter à nouveau) :
Beaucoup d'experts disent aujourd'hui que les obligations ne feront plus forcément office de "coussin de sécurité" comme c'était le cas par le passé...
Du coup, j'ai cherché une solution...
Et je suis tombé sur une stratégie qui permet de rester investi dans les obligations quand elles montent, et d'en sortir automatiquement quand elles chutent.
Et surtout, de basculer automatiquement d'un TYPE d'obligations à un autre selon ce qui fonctionne, entre obligations d'État, obligations d'entreprise, obligations indexées sur l'inflation...
Le modèle sélectionne les meilleures chaque mois, sans avoir besoin de prédire quoi que ce soit : il s'agit d'un modèle mathématique.
Ce type de stratégies permet de remettre des obligations dans son portefeuille sans subir les pertes catastrophiques que les autres investisseurs ont encaissées ces dernières années...
Mais une fois qu'on met en place un système de ce type pour la partie "obligations" de son portefeuille, une question arrive naturellement :
Pourquoi ne pas faire pareil pour les actions ?
Parce que l'éternel débat dans les communautés d'investisseurs buy and hold, c'est :
"Est-ce qu'il faut acheter un ETF qui représente le marché actions américain, ou le marché actions international ?
Et si je choisis les US, faut-il investir dans le S&P 500 ou le Nasdaq ? Ou un peu des deux ?"
Si on se pose ce genre de questions...
Pourquoi ne pas utiliser un système simple qui choisit automatiquement la meilleure région, de façon systématique (= en se basant sur des calculs, et pas des prédictions faites par un humain) ?
Ce type de système existe. Et il fonctionne.
Ensuite, la même logique peut s'appliquer ailleurs :
Si ça marche pour choisir entre les régions du monde, pourquoi pas pour choisir entre les classes d'actifs ?
Actions, obligations, or, matières premières... Au lieu de décider soi-même quelle part allouer à chacune (et s'y tenir de façon figée quelle que soit la "saison" de l'économie), on pourrait laisser un modèle identifier ce qui monte et ajuster automatiquement...
C'est le principe de la troisième voie :
On ne prédit rien : on constate ce qui est en train de se passer. Et on applique des règles mécaniques en fonction.
Mais le point important, c'est qu'on n'est pas obligé de tout changer d'un coup :
On peut commencer par le buy and hold classique...
Puis remplacer la partie "obligations fixes" par une stratégie systématique.
Puis faire pareil pour le choix des régions du monde pour la partie actions.
Puis étendre ça à d'autres classes d'actifs si on le souhaite... ou pas !
Chaque étape est optionnelle, et chaque étape peut se faire indépendamment des autres...
C'est exactement le type de chemin que j'ai suivi au fil de mon parcours d'investisseur :
J'ai commencé par des portefeuilles classiques. Puis j'ai été confronté au problème des obligations. Puis j'ai trouvé des stratégies systématiques pour le résoudre...
Et de fil en aiguille, j'ai fini par construire un portefeuille entièrement basé sur des stratégies systématiques !
Ça m'a pris des années de recherches, de lectures, de tests, d'erreurs...
Et c'est tout ce parcours que je partage dans mon nouveau guide pratique de 140 pages (disponible jusqu'à demain avec un tarif réduit) :
MON SETUP FINANCIER COMPLET : portefeuille, stratégies et outils d'investissement
Tu vas y trouver les différentes étapes par lesquelles je suis passé, avec les stratégies que j'ai utilisées à chaque moment.
Et surtout, les raisons précises qui m'ont fait évoluer. Les ressources qui m'ont aidé. Et le portefeuille que j'utilise aujourd'hui.
À toi ensuite de tracer ton propre chemin, en allant aussi loin que tu le souhaites...
Le guide est disponible jusqu'à demain avec des conditions spéciales :
MON SETUP FINANCIER COMPLET : portefeuille, stratégies et outils d'investissement
Tu vas y découvrir par exemple :
‐ Les stratégies que j'ai utilisées à chaque époque de mon parcours d'investisseur (+ comment elles fonctionnent)
‐ Les livres et recherches qui ont changé ma façon de voir les choses
‐ Les erreurs que j'ai faites et ce qu'elles m'ont appris
‐ Mon portefeuille actuel avec ses allocations précises (c'est un portefeuille de stratégies, PAS un portefeuille d'actifs classique)
‐ Les concepts de "momentum" et de "trend following" (validés sur 200 ans de données historiques) : pourquoi "ce qui monte a tendance à continuer de monter" et comment exploiter ce phénomène
‐ La stratégie tactique qui sélectionne automatiquement les 3 meilleures catégories d'obligations chaque mois selon leur momentum (avec un mécanisme de protection intégré qui me fait sortir du marché quand tout baisse)
‐ La base de données qui recense plus de 1000 stratégies d'investissement extraites directement de papiers de recherche académiques
‐ L'approche "méta-momentum" qui applique le principe du momentum aux stratégies elles-mêmes : chaque mois, on investit dans celle qui performe le mieux (uniquement sur une partie spécifique du portefeuille)
‐ Les 6 filtres à appliquer systématiquement avant d'adopter une nouvelle stratégie (pour éliminer celles qui sont suroptimisées et qui risquent de s'effondrer dans le futur)
‐ Le système du "disjoncteur" qui surveille le marché et qui coupe tout quand les conditions se dégradent vraiment
‐ Les pièges psychologiques qui poussent la plupart des gens à abandonner des stratégies qui fonctionnent (et comment les neutraliser)
Et beaucoup d'autres choses.
C'est ici, et c'est disponible jusqu'à demain avec des conditions spéciales :
MON SETUP FINANCIER COMPLET : portefeuille, stratégies et outils d'investissement
